Quels sont les principaux feuillets d’impôts à remplir au Québec ?

Vous vous apprêtez à remplir votre déclaration de revenus au Québec et avez des doutes sur les feuillets d’impôts importants ? Soufflez un bon coup et allons-y ; vous verrez, la déclaration d’impôts est plus simple qu’on ne le pense.

Disclaimer : les informations de l’article concernent la déclaration d’impôts auprès de Revenu Québec

💡Au Canada, chaque province a ses propres règles fiscales provinciales et vous avez une double déclaration d’impôts à faire : une au provincial et une au fédéral.

Les informations présentées dans cet article s’appliquent spécifiquement au système fiscal québécois, soit votre déclaration auprès de Revenu Québec.

⚠️ En parallèle, vous devrez également produire une déclaration fédérale auprès de l’Agence du revenu du Canada (ARC), où les feuillets requis diffèrent.

N’oubliez jamais que si vous êtes perdu, beaucoup de Québécois ont pris l’habitude de confier leurs déclarations d’impôts à des cabinets comptables pour s’éviter des soucis… Cela peut être une bonne solution !

Quels sont les feuillets indispensables pour tous les contribuables ?

Au Québec, la déclaration de revenus principale se fait via le formulaire TP-1. C’est le document de base que tous les contribuables doivent remplir, quel que soit leur statut. Il regroupe l’ensemble de vos revenus et déductions pour l’année fiscale.

En complément du TP-1, vous devrez généralement joindre plusieurs relevés :

• ✅ Le Relevé 1 : il détaille vos revenus d’emploi et autres revenus
• ✅ Le Relevé 3 : il concerne vos revenus de placements
• ✅ Le Relevé 16 : il présente vos revenus de fiducie (c’est l’équivalent québécois du feuillet T3 fédéral)
• ✅ Le Relevé 24 : il récapitule vos frais de garde d’enfants
• ✅ Le Relevé 31 : il fournit des renseignements sur l’occupation d’un logement

📌 N’oubliez pas non plus les annexes suivantes qui peuvent s’avérer nécessaires selon votre situation :

• Annexe G : pour déclarer vos revenus d’entreprise ou de profession
• Annexe L : pour vos revenus de placement
• Annexe N : pour vos revenus de location

Je me souviens de notre première déclaration au Québec. Amélie avait l’impression de se noyer dans tous ces formulaires et elle a passé plusieurs week-ends à s’arracher les cheveux ! Mais, elle a su réaliser des déclarations exactes.

Les particularités pour les travailleurs autonomes et les professionnels

Si comme moi vous êtes travailleur autonome ou professionnel, vous devrez également remplir le formulaire TP-80. Ce document est essentiel pour déclarer vos revenus et dépenses d’entreprise ou de profession.

🎨 Pour les artistes et travailleurs culturels, le système est un peu différent. Vous aurez le choix entre le formulaire TP-80 standard et le formulaire TP-80.1 selon votre situation.

Pensez à vos déductions fiscales importantes !

En remplissant votre déclaration auprès de Revenu Québec, certaines déductions peuvent considérablement réduire vos impôts à payer. N’oubliez pas de les inclure sur vos feuillets !

Voici quelques-unes des déductions les plus courantes, ainsi que les feuillets associés si nécessaires :

Frais médicaux 🩺
Déclarez les frais médicaux admissibles que vous avez payés pour vous-même, votre conjoint ou vos personnes à charge. Ces frais incluent les soins dentaires, les médicaments sur ordonnance ou les services paramédicaux.

Frais de garde d’enfants (Relevé 24) 👶
Les parents peuvent déduire une partie des frais de garde admissibles. Vous écrivez cette information sur le Relevé 24.

Frais de logement pour locataires (Relevé 31) 🏠
Les locataires résidant dans des logements éligibles peuvent recevoir un crédit d’impôt pour solidarité, basé sur les informations contenues dans le Relevé 31 fourni par leur propriétaire.

Cotisations REER (Relevés bancaires) 🏦
Les cotisations à un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) permettent de réduire votre revenu imposable. Les institutions financières fournissent généralement des relevés pour justifier vos cotisations.

Dons de bienfaisance 🤲
Les dons faits à des organismes de bienfaisance reconnus peuvent être déduits. Un reçu officiel doit être fourni par l’organisme.

Frais de déménagement 📦
Si vous avez déménagé pour le travail ou les études, certains frais de déménagement peuvent être déduits. Vous devrez conserver vos reçus et, dans certains cas, fournir des preuves de distance.

💡 Astuce : Les logiciels fiscaux comme TurboImpôt et ImpôtExpert facilitent la prise en compte de ces déductions. Répondez simplement aux questions et ils vous guideront pour inclure les montants appropriés.

🗓️ Exemple de calendrier fiscal et revenus à déclarer typique du Québec

Attention aux dates limites de production pour éviter les pénalités de retard !

Vous avez 3 dates à retenir pour votre production d’impôts. Voici celles qui étaient en vigueur en 2024 (vérifiez donc celles de l’année en cours) :

• 28 février : la date limite pour cotiser aux produits comme le REER, RPAC ou le RPD
• 30 avril : la date limite standard pour transmettre votre déclaration
• 15 juin : la date limite accordée pour les travailleurs autonomes et les conjoints de travailleurs autonomes.

💰 Important : Le paiement des impôts se fait au moment de votre déclaration d’impôts. La date limite pour payer vos impôts est donc le 30 avril ou le 15 juin selon si vous êtes travailleur autonome ou non. Si vous avez fait une erreur dans le montant à payer dans votre déclaration, vous recevrez un correctif avec des pénalités de retard à payer en sus.

Concernant les revenus à déclarer, la règle est simple : tous les revenus encaissés dans l’année doivent être déclarés. Cela inclut les salaires, les revenus d’entreprise, les pensions alimentaires imposables, et les revenus de placements. Les prestations telles que l’Allocation canadienne pour enfants ou certains crédits d’impôt remboursables ne sont pas imposables.

Les logiciels d’impôt sont excellents pour vous faciliter la vie 💻

Je vous conseille vivement d’opter pour la déclaration en ligne en utilisant un logiciel. Vous retrouvez des versions gratuites et des versions payantes.

C’est plus rapide, plus sûr (aucun feuillet ou annexe ne sera oublié). Le logiciel vous pose des questions, vous y répondez et il remplit les pages et les cases qui correspondent.

Une sélection de logiciels est homologuée par l’État et vous garantit une production d’impôts fiable. Les plus célèbres sont TurboImpôt, TaxTron, ImpôtExpert.

Comment bien gérer sa déclaration d’impôts dans les temps ?

Voici quelques astuces que j’ai apprises depuis mon arrivée au Québec et qui pourront vous être utiles :

• 🗂️ Anticipez : commencez à rassembler vos documents dès le début de l’année, comme vos feuillets fiscaux (Relevé 1, Relevé 3, etc.) et vos reçus de dons ou frais médicaux.
• 📂 Organisez-vous : créez un dossier spécifique pour classer tous vos relevés et justificatifs.
• 🌐 Informez-vous : consultez régulièrement le site de Revenu Québec pour connaître les dernières mises à jour fiscales.
• 👨‍💼 N’hésitez pas à demander de l’aide : si vous vous sentez dépassé, faites appel à un professionnel ou utilisez un logiciel fiscal adapté comme ImpôtExpert ou TurboImpôt.
• N’oubliez pas que vous avez deux déclarations à produire (une pour Revenu Québec, une pour l’ARC).

Remplir sa déclaration d’impôts au Québec est plus complexe que celle d’autres pays.

Mais, avec de la méthode et les bons outils, cela se simplifie et n’oubliez pas que l’exactitude de votre déclaration est essentielle pour éviter tout problème avec le fisc. En cas de doute, mieux vaut prendre le temps de bien vérifier chaque information ou de consulter un comptable.