Les 5 principales banques canadiennes pour ouvrir son premier compte bancaire

Si vous êtes sur le point de vous installer durablement au Québec, l’une des premières étapes est d’ouvrir un compte bancaire. Et je sais, il est facile de se sentir un peu déboussolé devant un nouveau système bancaire et l’offre existante. Mais pas de panique ! 😊

Je suis là pour vous éclairer en vous présentant les 5 banques majeures, parfaites pour l’ouverture de votre premier compte bancaire canadien.

Desjardins

 

Desjardins se distingue en tant que coopérative la plus vaste en Amérique du Nord. Elle emploie près de 60 000 personnes. C’est la banque la plus connue du Québec, mais elle est moins visible dans les autres provinces du Canada.

Ses principaux avantages sont :

• 🌍 Présence locale : Avec un solide réseau d’agences et de points de service au Québec et en Ontario, Desjardins est facilement accessible pour tous les Québécois.
• 🔧Services variés : La banque offre une gamme complète de produits et services financiers, allant des comptes courants et d’épargne aux prêts, hypothèques et assurances.
• 📱 Technologie : Desjardins a investi dans des outils et plateformes numériques pour améliorer l’expérience client en ligne. AccessD, nom de la plateforme, est simple à utiliser et contient toutes les fonctionnalités essentielles pour gérer son compte bancaire.
• 🛡️ Sécurité : La protection des membres est une priorité. Desjardins offre des mesures de sécurité robustes pour protéger les informations et les actifs de ses clients.
• 🎓 Programmes pour Jeunes : Des initiatives spécifiques pour les étudiants et les jeunes adultes, telles que des taux réduits et des programmes d’éducation financière.

🎉 Mon expérience : Je mis mes propres comptes chez Desjardins. En tant que nouvel immigrant, j’ai obtenu la gratuité totale de mon compte bancaire pour une période de 24 mois. C’est une super promotion pour ouvrir son premier compte canadien !

J’ai pu créer mon compte bancaire depuis la France, avant de finaliser l’ouverture avec un rendez-vous physique deux jours après mon arrivée. En sortant de la banque, j’avais ma carte de débit et une semaine plus tard, je recevais ma carte de crédit.

Banque Nationale du Canada

La Banque Nationale, ou comme on l’appelle affectueusement ici, la « Banque Nation », est l’une des principales institutions financières du pays. Ancrée au cœur du Québec, elle a su s’exporter et briller à l’international. Toutefois, comme Desjardins, sa présence est limitée en dehors de Québec.

La Banque Nationale offre un éventail de services financiers et possède une forte présence dans le secteur des petites et moyennes entreprises. Si vous avez des aspirations entrepreneuriales au Québec, c’est définitivement une banque à considérer.

Ses principaux avantages sont :

• 🍁 Enracinement québécois : Sa forte présence au Québec la rend particulièrement sensible aux besoins spécifiques de la région.
• 🚀 Engagement envers les PME : La Banque Nationale est particulièrement engagée auprès des petites et moyennes entreprises et offre des solutions adaptées à leurs besoins.
• 🏪 Réseau étendu : Elle dispose d’un vaste réseau d’agences et de guichets automatiques, surtout au Québec.
• 📲 Innovation technologique : Continuellement mise à jour, l’application mobile de la Banque Nationale est reconnue pour son ergonomie.

J’ai choisi de mettre mes comptes chez Desjardins. Mais, la Banque Nationale du Canada était une option qui me tentait également. L’offre est très proche. C’est la présence d’une agence juste à côté de mon logement qui a fait pencher la balance…

RBC Banque Royale

La RBC Banque Royale, souvent simplement appelée RBC, est la plus grande banque du Canada en termes d’actifs. Fondée à Halifax en 1864, elle a une histoire riche et un rayonnement bien au-delà des frontières canadiennes.

Ses principaux avantages sont :

• 🌎 Présence internationale : RBC a une empreinte mondiale, ce qui peut être avantageux pour les affaires ou voyages à l’étranger.
• 🔁 Diversité des Services : La gamme complète de produits financiers est adaptée aux particuliers, entreprises et investisseurs institutionnels.

💳 Petit bémol : Les frais bancaires sur les comptes courants sont un peu plus élevés que chez ses concurrentes.

Banque Scotia (Scotiabank)

Scotiabank, surnommée « La Banque Scotia » au Québec, a une empreinte internationale considérable, notamment en Amérique latine et dans les Caraïbes.

Si vous avez des liens ou des intérêts à l’étranger, en particulier en Amérique latine, Scotiabank est donc un partenaire financier idéal. Elle offre également d’excellentes options de cartes de crédit avec de belles récompenses et des avantages pour les voyageurs.

Sa présence est bonne dans les grandes villes québécoises, mais moins forte dans les petites villes.

Ses principaux avantages sont :

• 🌎 Emprunte Internationale : Avec une présence en Amérique latine et dans les Caraïbes, elle est idéale pour ceux ayant des liens ou intérêts dans ces régions.
• 🎁 Programmes de Récompense : Elle possède l’un des programmes de récompenses les plus avantageux parmi les banques canadiennes.
• 🏙️ Présence urbaine : Bien implantée dans les grandes villes québécoises.

BMO Banque de Montréal

BMO, ou Banque de Montréal, est la plus ancienne banque au Canada, fondée en 1817. Avec une histoire aussi longue, elle a su se tailler une place de choix dans le paysage financier canadien.

BMO est reconnue pour ses solutions bancaires innovantes et sa volonté d’aller de l’avant dans le domaine technologique. Si vous êtes du genre à adopter les nouveautés et que vous cherchez une banque progressiste, BMO est une solution intéressante.

Ses principaux avantages sont

• 🏛️ Histoire riche : En tant que plus ancienne banque au Canada, BMO possède une expertise éprouvée dans le domaine financier.
• 🚀 Initiatives innovantes : BMO est souvent à l’avant-garde des nouvelles technologies et solutions bancaires.
• 👩‍💼Programmes pour Femmes Entrepreneures : BMO a mis en place des initiatives spécifiques pour soutenir les femmes dans le monde des affaires.

 💡 Quelques Astuces pour Bien Choisir Votre Banque

• 🪪 Pensez aux cartes de crédit : Indispensables pour construire votre historique de crédit au Canada.
• Comparez les offres : Chaque banque a ses avantages ; choisissez celle qui correspond le mieux à vos besoins.
• 🗺️ Privilégiez la proximité : Une agence proche de chez vous, c’est toujours pratique !
• 💸 Regardez les frais : Certaines banques proposent la gratuité pour les nouveaux arrivants.

📢 Mon dernier conseil  pour choisir votre banque québecoise

En tant que nouvel arrivant, privilégiez une banque avec un service client réactif. Vous aurez rapidement besoin d’un compte bancaire et d’une carte de crédit pour vos démarches au Québec. 🎯

Petit bonus : Si vous transférez régulièrement de l’argent entre un compte canadien et un compte français (ou une autre devise), renseignez-vous sur les frais de transfert et les options disponibles en dehors des banques (comme Wise ou PayPal) pour économiser sur les frais de conversion . 💱✨